必读要闻一：减税费+降利率，地产行业已现回升迹象

房地产行业调控政策持续放松。近期，厦门上调多子女家庭最高贷款额度为120万元、山东泰安上调多子女家庭最高贷款额度为90万元、江西抚州下调首套首付比例至20%、河南驻马店实施20%契税补贴政策。此外，多地放松贷款比例、公积金额度及购房资格。

9月底，中国人民银行接连两天出台降低首套房贷利率的政策，包括下调首套个人住房公积金贷款利率、阶段性放宽部分城市首套住房贷款利率下限。据统计，央行发布“阶段性差别化调整住房信贷政策”后，已有超十个城市跟进落实，首套房商贷利率降至4%以下。机构指出，当前楼市正处于筑底阶段，政策叠加带动、地方积极落实跟进，重点城市新房及二手房已出现回升迹象。尤其是二手房，部分城市成交由负转正。

相关上市公司

中交地产（000736）是中交集团在房地产板块唯一的A股上市平台，实际控制人中交集团是基础建设领域龙头企业。
首开股份（600376）作为具有国资背景并专注于房地产开发的领先企业，已在北京形成业务、品牌、规模的领先优势，“首开地产”的品牌已进入全国十七个省市区的三十余城市，基本实现了全国化布局。

必读要闻二：“隔热王者”气凝胶开启成长赛道，全球前十大厂商均有采购该产品

气凝胶是目前已知导热系数最低、密度最低的固体材料，具有超长的使用寿命、超强的隔热性能、超高的耐火性能等，被誉为“改变世界的神奇材料”。在新能源汽车方面，气凝胶能够有效解决低温环境下磷酸铁锂电池的保温问题以及高温环境下三元电池热失控扩散问题，是锂电隔热的首选材料。

目前，宁德时代、中航锂电、国轩高科等全球前十大动力电池厂商均有采购气凝胶产品。美国Aspen Aerogels在2021年年报中表示，计划在佐治亚州建立第二个气凝胶厂以将满足电动汽车需求。机构指出，气凝胶属于新兴材料，凭借其出色的绝热性能，在油气、新能源电池、建筑保温领域有广阔的应用前景，预计2025年我国气凝胶材料市场空间为126-161亿元，乐观估计下，对应2021-2025年复合增速为41%。

相关上市公司

沃尔核材（002130）子公司上海科特新能源锂电防护产品主要应用到动力电池的热防护领域，目前已成功进入主流动力电池厂商供应链，具体产品有括橡胶隔热垫、橡胶缓冲片、橡胶缓冲框等，相关气凝胶防护产品线已经投产。
宏柏新材（605366）取得了十多项含硫硅烷领域的核心技术，在成为国内领先的含硫硅烷生产商的同时，还掌握了新型氨基硅烷和气凝胶的生产技术，公司气凝胶项目正按计划快速推进中。

必读要闻三：行业龙头斩获数十亿元大单，碳化硅加速“上车”

三安光电公告，全资子公司与主要从事新能源汽车业务的需求方签署碳化硅（SiC）芯片《战略采购意向协议》，基于2022年市场价格感知，包含2023年产生的研发业务需求，至2027年预估该金额总数为38亿元，采购产品将应用于新能源车主驱。

以碳化硅为衬底制造的功率器件，与硅基功率器件相比，能够极大提高能源转换效率，在新能源汽车、充电桩、光伏新能源、轨道交通、智能电网的应用上逐渐崭露头角。机构指出，近年来，国家陆续出台政策鼓励碳化硅行业发展与创新，未来碳化硅器件的生产成本有望持续下降，预计在高电压场景中将先具备替代优势。目前国内企业仍在起步阶段，技术不断追赶同时产能尚在爬坡。随着国内企业产品得到验证进程加速，下游厂商认可程度不断提升，本土替代具备广阔的市场空间。

相关上市公司

天岳先进（688234）专注于碳化硅衬底的制备技术，公司已成为全球为数不多的掌握半绝缘型和导电型碳化硅衬底、产品尺寸较全的碳化硅衬底生产商。
国星光电（002449）已具备第三代半导体小批量产供货能力，公司在第三代半导体领域已成功推出碳化硅功率分立器件、碳化硅功率模块和氮化镓器件三大类产品线路，可为市场提供高品质、高可靠性，多样化的半导体封测业务支持。

必读要闻四：首设元宇宙主会场，世界VR产业大会即将启幕

2022世界VR产业大会将于11月12日至13日在南昌召开，此次大会以“VR让世界更精彩—VR点亮元宇宙”为主题，首次设立元宇宙主会场。

当前，多地已出台相关政策扶持元宇宙行业发展。11月，武汉人民政府正式发布《关于印发武汉市促进元宇宙产业创新发展实施方案（2022-2025年）的通知》，通知涵盖强化元宇宙技术创新、鼓励元宇宙内容创作、加速元宇宙产品培育等多个领域。此外，各地还出台了十余个市、区层面的元宇宙专项政策和征求意见稿，涉及厦门、上海、北京、广州、杭州、南京、沈阳、无锡和重庆。机构指出，2026年之前是元宇宙的上半场建设过程，Web3.0、人形机器人、XR硬件相关等各方向相关标的在去年基础上会有明显的发散，但核心仍然在于弹性。

相关上市公司

恺英网络（002517）表示，2022年年初公司成立了VR游戏团队上海臣旎网络科技有限公司，专注于VR/AR/MR游戏、H5游戏内容开发，目前已有一款动作竞技类VR游戏在研发中，预计明年上半年上线。
中科金财（002657）密切关注并跟进探索元宇宙最新发展趋势，公司已参股投资爱化身科技（北京）有限公司，该公司定位于元宇宙内容科技服务商，致力于虚拟数字人、虚拟场景技术开发和运营。

钛小股·钛媒体财经研究院

2022.11.9

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