场景描述

随着人工智能的迅猛发展，各行各业都在积极探索智能化工具赋能工作质效的应用方法。华发投控合规法务部秉承着创新为先的理念，与金科研究院进行科技与业务的深入融合，在对AIGC应用能力达成共识的基础上，即主要是从一些重复性的、日常性的工作中解放人力，并由于其在大数据分析和决策支持方面的强大能力，使其能从庞大的数集中提取内容，洞察和预测趋势，从而为人工决策提供决策依据，从合规业务工作中的实际痛点出发，在深度应用LLMs的基础能力基础上，联合开发了新的合规智能工具—华发AI小科智慧合规平台。以实现业务推动科技创新，科技赋能业务创新的良性循环。

痛点分析

在企业的各个业务板块相应合规、法务部门人员的日常合规工作开展中，无论是对内规的制定还是对业务的合规性判断，都高度依赖相应外规制度的完整性和时效性，以及对内外规的内容掌握准确度。然该场景下的合规工作存在下列4个共性痛点：

一是目前公司内外规制度内容繁多，不但包括业务对应法规还包括通用性法规，且制度由于发布时间不同相对分散，目前由人工去整理和维护内外规存在的投入时间长以及制度遗漏的问题。

二是合规部门在日常工作中，会高频地被问到公司内部的相关制度规范，此项工作不但需要投入专人去解答，并且由于制度的内容较多，需花费不少时间与精力去查找规章制度的原文，整个过程需耗费大量的人力还有遗漏的风险。

三是外规出现经常修订或者废止的实际情况，而公司层面维护的外规并不能判断是同一个外规从而无法进行实时更新维护，导致本地外规更新不及时不能及时匹配监管要求。

四是由于公司层面人工维护的外规更新不及时，导致根据该外规制定的内规也需要事后由人工筛选别和修改，无法保证内规与最新外规一致，可能发生合规风险。

具体场景描述：

1）合规库管理能力(财务公司库为例)：为解决目前公司内外规规章制度内容繁多，且制度由于发布时间不同相对分散，由人工去整理和维护内外规存在的投入时间长、以及制度遗漏的问题。通过建立内外规的法规知识库，并通过AI去自动获取外规丰富知识库内容，对内外规进行分类管理。同时法规文本进行了向量拆分，满足对法规的快速查询和获取的业务需求，支持业务通过AI能力一键实时查询内外规的源文件和文档内容。

2）合规检索能力（投控合规法务检索助手为例）：在投控合规法务部的制度规范性专项提升工作中，需要对海量外规进行人工筛查以便对内规进行查漏补缺，通常一个文档的检索至少一人力需要30分钟的时间。通过与业务方进行详细的需求访谈，AI小科上线外规检索能力，支持用户通过批量关键词进行全文档的检索和导出能力，海量文库只需1分钟的时间。主要功能包括支持单个牌照库内的文档检索；支持输入单个关键词进行检索；支持输入多个检索词批量进行检索；支持将检索结果导出到本地excel；支持在导出的excel内一键打开PDF源文件等。

3）合规问答能力（证券外规问答为例）： 为解决公司合规法务部在日常工作中，会高频地被问到公司内部的相关制度规范，需耗费大量人力去重复回答的问题，并且由于制度内容较多，需花费不少时间与精力去查找规章制度的原文，整个过程不但需耗费大量的人力还有遗漏的风险。由于严监管口径，证券公司合规性要求较高，合规法务同事的问询工作相对较多，因此我们将集团证券公司作为首个赋能业务单元进行了合规问答的建设。

通过度应用LLMs的基础能力，利用合规数据对模型调优，建设了跨文档跨知识库的法规AI问答能力，证券问答助手将证券监管外规文件建立为本地知识库，通过对数据进行加载和预处理、向量化等方式提取、整理相关法规资料，让用户可以快速搜索、解读相关法规条款。主要功能点包括支持对证券合规知识库内的已有问题进行回答；支持对回答内容进行打分并将打分结果进行模型训练；支持查看答案内容相对应的原文条款出处并支持对条款出处打分。

问答助手的整体准确率在90%左右，高效地实现以AI辅助人工的方式去开展此项工作，作为AI内部客服解放合规同事针对相同问题反复回答的人力，赋能工作质效。同时未来应用于其他业务合规场景时，只需批量进行上传合规文件即可自动进行模型调优，实现快速应用和上线。

4）法规AI效力追踪：在现实层面外规出现经常修订或者废止的实际情况，而公司层面维护的外规并不能判断是同一个外规从而无法进行实时更新维护，导致本地外规更新不及时不能及时匹配监管要求。与此同时由于公司层面人工维护的外规更新不及时，导致根据该外规制定的内规也需要事后由人工筛选别和修改，无法保证内规与最新外规一致，可能发生合规风险。通过AI联网自动比对监管最新发布的外规和公司本地外规的一致性，对外规进行持续效力追踪并实时在公司库自动更新维护最新外规，同时对依据该外规制定的内规进行AI预警，辅助相应合规部门及时修订内规，确保内外规的一致性预防和降低合规风险。